Ускорение и автоматизация сбора заявок для Банка в Битрикс24

Битрикс24

Клиент — коммерческая банковская организация

Наш клиент — большой коммерческий банк, с офисами в ряде регионов России. На финансовом рынке РФ с 1990 года.

Ключевые направления деятельности — кредиты, залоговые займы и вклады. Отдельное внимание банка направлено на дистанционное обслуживание физических и юридических лиц.

Особенности проекта и задачи по доработке Битрикс24 для банка

Согласно требованиям Центрального Банка (№ 86-ФЗ), все банки и финансовые организации обязаны использовать специализированные IT-решения — Автоматизированные банковские системы (АБС). Наш клиент следует требованиям законодательства и использует обязательную АБС — Банкир.

Для первичной работы с кредитуемыми и внутренних операций было решено использовать стороннюю CRM:
  • много обязательных, но не нужных для базовой обработки полей;
  • замысловатый, а иногда и сложный для взаимодействия функционал АБС;
  • и т.д.
Выбор пал на Битрикс24. Внедрение и настройку CRM Битрикс24 делали собственные программисты. Решить ряд задач они самостоятельно не смогли. Заказчик обратился за помощью в ИНТЕРВОЛГУ. Перечень задач:
  • используемая клиентской службой форма заявки неприветлива и интуитивно непонятна пользователям, её требуется переделать;
  • отображаемые поля не настраиваются. В бизнесе они мешают одним отделам, но помогают другим. Требуется доработать поля для залоговых, кредитных и юридических форм;
  • создать чек-лист для опроса заявителей на кредит (требование от ЦБ, которое появилось после старта работ);
  • настроить автоподтягивание информации;
  • и ряд других.
У ИНТЕРВОЛГИ есть необходимые компетенции и опыт внедрения и доработок Битрикс24 для финансовых организаций:

Решение

С задачами определились и проект стартовал.

Аудит — правильный старт, если портал уже дорабатывался

Клиент использует Битрикс24 в качестве фронт-части для обработки заявок. Нам на начальном этапе требуется посмотреть, как уже решается задача, чтобы доступно объяснить, «как это должно правильно работать».

Начали с аудита. Исследовали модуль «Анкеты», реализованный в Битрикс24. Он выступает клиентской частью заполнения контактов, для дальнейшей обработки заявок на кредитование. Изучаем проблему и фокусируемся только на ней. Это дает ожидаемый результат в приемлемые сроки и цену.

Дилетантским решением при проведении аудита будет попытка «Проверить всё». Это потребует большого объёма времени (а, значит, и вырастет стоимость). Результат же не будет содержать нужных акцентов и рекомендаций. Мы не разглашаем подробности самого аудита, приведём скрин его содержания: Отчет по аудиту Битрикс24 для банка

Доработки

Определив фронт работ и согласовав необходимы пункты мы приступили к проекту.

Как уже было сказано, для каждого отдела, вида кредита или бизнес-процесса необходима специальная Анкета, с конкретным набором сведений, необходимых для одобрения займа. Задача — прийти к интуитивно понятным формам и полям, расположенным там, где пользователи привыкли. А для облегчения, ускорения и оптимизации сотрудников финансовой организации добавили предварительное заполнение информации.

Какие лид-карточки доработаны или переделаны:
  • для отдела Залогов;
  • для юристов;
  • для Кредитного центра.
Доработанная форма сделки Доработанные поля Анкеты разрабатываются профильные, но у них единая логика. При переходе на тот или иной этап воронки кредитуемый предоставлял новые сведения или сотрудники банка сами их получают (информация из ФССП, ФНС и т.д.). До доработок работники кредитного отдела, залоговики и юристы вручную искали и собирали информацию по конкретному кредитуемому в Битрикс24 и АБС в один документ и создавали из него итоговый файл. Автоматическое залоговое заключение Теперь же требуется прокликать или подгрузить из источника материал и формируется типовой PDF документ для выгрузки и распечатки.

В процессе работы Центральный банк выпустил новое требование — Чек-лист для самопроверки. Так и появилась дополнительная задача — проверочный чек-лист: Чек-лист Центрального банка

Интеграции

Сложные комплексные IT-проекты часто сопровождаются сложными нетривиальными интеграциями. Доработка Битрикс24 для банка не исключение.

Какие интеграции настроили:
  • Аксиоматика — получение информации из АБС Банкир о заявителе, на которую ориентируются сотрудники КЦ для одобрения или отказа в займе;
  • DaData — автоматическая подстановка загруженных сведений;
  • Исследована возможность, но пока не реализовано по просьбе заказчика — получение материалов о физлицах из государственных и ведомственных органов (ФССП, ФНС и т.д.).

Удобный формат работы — Аренда проектной команды

Преимущества такого сотрудничества, в сравнении со штатными программистами:
  • исключительные компетенции (программисты клиента специализировались на 1С-Битрикс — CMS-платформе, на которой работает сайт). 1С-Битрикс и Битрикс24 похожи, но характерные определяющие различия есть. В компании ИНТЕРВОЛГА отдельный штат программистов, каждый день работающих только с фреймворком Б24. Это демонстрирует опыт и исключительные компетенции в этой платформе;
  • перечень необходимых исполнителей. Отдел разработчиков часто укомплектован исключительно программистами — функции управления проектом, тестирования и другое выполняют они же. ИНТЕРВОЛГА в составе проектной команды предлагает: менеджера проекта и бизнес-аналитика, программистов, тестировщиков, техлида-архитектора (для сложных компонентов и интеграций);
  • гибкость партнерства. Так как финансовая сфера постоянно изменяется, желательно умение оперативного реагирования. В этом случае не подходит растянутый по времени процесс каскадного цикла: написание подробного технического задания, оценка и точные сроки. Куда применимы краткосрочные цели, изменяющееся на ходу техническое задание, смена приоритетов при необходимости.

Итоги проекта

Заказчик доволен результатом, автоматизация сбора заявок в Битрикс24 настроена и внедрена. Все три формы с типовой логикой доработаны, обязательный чек-лист от Центрального Банка внедрен.

Результатом всех доработок и настроек стали следующие показатели:
  • анкета для залогового и юридического заключения на 40% автоматически заполняется из вкладок Сделки, по результатам генерируется печатный бланк;
  • сведения из заявки для Кредитного центра автоматически используются для проверок заёмщиков в специальных ресурсах — это сократило время на обработку кредитной заявки минимум в два раза;
  • все генерируемые документы и акты соответствуют требованиям Центробанка.
Над проектом работали
Никита М.
Денис Ч.
Юрий Б.
Александр З.

Статьи по теме

24.03.2023
Как мы заново написали модуль учета рабочего времени сотрудников в среде Битрикс24 для инжинирингового холдинга Задача учета времени работы сотрудников всегда актуальна. Для этой цели разработано много инструментов. Если вы пользуетесь Битрикс24, то наверняка знаете ...
23.03.2023
Повышение популярности интернет-магазина за счет качественного SEO Введение В июне 2021 года к нам за услугой поискового продвижения обратился интернет-магазин климатической техники. У клиента уже была настроена контекстн...
21.03.2023
Запускаем отраслевой маркетплейс: как создать B2B-площадку за 10 шагов В последнее время бизнес-сообщество, работающее в сфере серийного промышленного производства и оптовых продаж, переходит с традиционных коммуникаций (через ...
17.03.2023
Плюсы SEO-продвижения для вашего бизнеса Введение Сегодня мы поговорим о плюсах и минусах применения поискового продвижения для улучшения бизнес-показателей компании. Многие считают, что SEO это ...
16.03.2023
Правильный учет товаров в 1С с помощью плана видов характеристик В статье рассмотрим, как знание и умение пользоваться объектами конфигурации 1С помогает решить вопросы, связанные с корректным учетом товаров и их свойств...
07.03.2023
Дорожная карта внедрения платформы автоматизации оптовых продаж Про построение эффективных отделов продаж написано много крутых статей. Одни эксперты готовы сделать это за 10 шагов, другие предлагают многоэтапную эволюц...

Мы работаем по одному из двух форматов:

  • аренда команды (от 2 человек, не менее 3 месяцев);
  • итерации с фиксированной ценой (1-3 месяца длительностью).

ИНТЕРВОЛГА предоставляет:

  • регулярные онлайн-планерки с заказчиком;
  • квалифицированных специалистов;
  • организованную команду (находятся в одном помещении, что упрощает решение рабочих вопросов);
  • полную прозрачность и регулярность отчетов о результатах.

Для доработок и развития мы предлагаем формат 100 часов в месяц. Что можно сделать за это время:

  • новые нетиповые страницы или раздел;
  • 2 отчета с индивидуальными настройками;
  • 3-5 веб-сервисов интеграции;
  • замудренный калькулятор и т.п.

Поддержка «чтобы все работало как часы» стоит 45 тысяч рублей в месяц и описана тут.