![](https://www.intervolga.ru/upload/resize_cache/iblock/e05/1600_600_2/w0udn1kpgxohnfcjw37b95kd105byra1.jpg.webp?w=1920)
Ускорение и автоматизация сбора заявок для Банка в Битрикс24
Битрикс24
Клиент — коммерческая банковская организация
Наш клиент — большой коммерческий банк, с офисами в ряде регионов России. На финансовом рынке РФ с 1990 года.Ключевые направления деятельности — кредиты, залоговые займы и вклады. Отдельное внимание банка направлено на дистанционное обслуживание физических и юридических лиц.
Особенности проекта и задачи по доработке Битрикс24 для банка
Согласно требованиям Центрального Банка (№ 86-ФЗ), все банки и финансовые организации обязаны использовать специализированные IT-решения — Автоматизированные банковские системы (АБС). Наш клиент следует требованиям законодательства и использует обязательную АБС — Банкир.Для первичной работы с кредитуемыми и внутренних операций было решено использовать стороннюю CRM:
- много обязательных, но не нужных для базовой обработки полей;
- замысловатый, а иногда и сложный для взаимодействия функционал АБС;
- и т.д.
- используемая клиентской службой форма заявки неприветлива и интуитивно непонятна пользователям, её требуется переделать;
- отображаемые поля не настраиваются. В бизнесе они мешают одним отделам, но помогают другим. Требуется доработать поля для залоговых, кредитных и юридических форм;
- создать чек-лист для опроса заявителей на кредит (требование от ЦБ, которое появилось после старта работ);
- настроить автоподтягивание информации;
- и ряд других.
- CRM для финансовой компании;
- Клуб клиентов Альфа банка;
- настройка CRM для эквайринговой компании;
- доработка сайта финансовой организации «Кредит-онлайн»;
- разработка сервиса продаж инвестиционных фондов;
- и т.д.
Решение
С задачами определились и проект стартовал.Аудит — правильный старт, если портал уже дорабатывался
Клиент использует Битрикс24 в качестве фронт-части для обработки заявок. Нам на начальном этапе требуется посмотреть, как уже решается задача, чтобы доступно объяснить, «как это должно правильно работать».Начали с аудита. Исследовали модуль «Анкеты», реализованный в Битрикс24. Он выступает клиентской частью заполнения контактов, для дальнейшей обработки заявок на кредитование. Изучаем проблему и фокусируемся только на ней. Это дает ожидаемый результат в приемлемые сроки и цену.
Дилетантским решением при проведении аудита будет попытка «Проверить всё». Это потребует большого объёма времени (а, значит, и вырастет стоимость). Результат же не будет содержать нужных акцентов и рекомендаций. Мы не разглашаем подробности самого аудита, приведём скрин его содержания:
![Отчет по аудиту Битрикс24 для банка](/upload/medialibrary/7f8/nsj7jkks1dnxaluua7k1i9o25touy2da.jpg.webp)
Доработки
Определив фронт работ и согласовав необходимы пункты мы приступили к проекту.Как уже было сказано, для каждого отдела, вида кредита или бизнес-процесса необходима специальная Анкета, с конкретным набором сведений, необходимых для одобрения займа. Задача — прийти к интуитивно понятным формам и полям, расположенным там, где пользователи привыкли. А для облегчения, ускорения и оптимизации сотрудников финансовой организации добавили предварительное заполнение информации.
Какие лид-карточки доработаны или переделаны:
- для отдела Залогов;
- для юристов;
- для Кредитного центра.
![Доработанная форма сделки](/upload/medialibrary/924/v4jmabrmtuyfthwtnmpc3dew8xdyk4tl.png.webp)
![Доработанные поля](/upload/medialibrary/6ac/zg88uu2e09kosbqkx0ajy1w8cc47s2yw.png.webp)
![Автоматическое залоговое заключение](/upload/medialibrary/39c/sxg4yp7skoy0ua785i7u8jkp5j65021n.png.webp)
В процессе работы Центральный банк выпустил новое требование — Чек-лист для самопроверки. Так и появилась дополнительная задача — проверочный чек-лист:
![Чек-лист Центрального банка](/upload/medialibrary/b12/w26q317lfuvexforfgpf6pw8hz7hn85g.png.webp)
Интеграции
Сложные комплексные IT-проекты часто сопровождаются сложными нетривиальными интеграциями. Доработка Битрикс24 для банка не исключение.Какие интеграции настроили:
- Аксиоматика — получение информации из АБС Банкир о заявителе, на которую ориентируются сотрудники КЦ для одобрения или отказа в займе;
- DaData — автоматическая подстановка загруженных сведений;
- Исследована возможность, но пока не реализовано по просьбе заказчика — получение материалов о физлицах из государственных и ведомственных органов (ФССП, ФНС и т.д.).
Удобный формат работы — Аренда проектной команды
Преимущества такого сотрудничества, в сравнении со штатными программистами:- исключительные компетенции (программисты клиента специализировались на 1С-Битрикс — CMS-платформе, на которой работает сайт). 1С-Битрикс и Битрикс24 похожи, но характерные определяющие различия есть. В компании ИНТЕРВОЛГА отдельный штат программистов, каждый день работающих только с фреймворком Б24. Это демонстрирует опыт и исключительные компетенции в этой платформе;
- перечень необходимых исполнителей. Отдел разработчиков часто укомплектован исключительно программистами — функции управления проектом, тестирования и другое выполняют они же. ИНТЕРВОЛГА в составе проектной команды предлагает: менеджера проекта и бизнес-аналитика, программистов, тестировщиков, техлида-архитектора (для сложных компонентов и интеграций);
- гибкость партнерства. Так как финансовая сфера постоянно изменяется, желательно умение оперативного реагирования. В этом случае не подходит растянутый по времени процесс каскадного цикла: написание подробного технического задания, оценка и точные сроки. Куда применимы краткосрочные цели, изменяющееся на ходу техническое задание, смена приоритетов при необходимости.
Итоги проекта
Заказчик доволен результатом, автоматизация сбора заявок в Битрикс24 настроена и внедрена. Все три формы с типовой логикой доработаны, обязательный чек-лист от Центрального Банка внедрен.Результатом всех доработок и настроек стали следующие показатели:
- анкета для залогового и юридического заключения на 40% автоматически заполняется из вкладок Сделки, по результатам генерируется печатный бланк;
- сведения из заявки для Кредитного центра автоматически используются для проверок заёмщиков в специальных ресурсах — это сократило время на обработку кредитной заявки минимум в два раза;
- все генерируемые документы и акты соответствуют требованиям Центробанка.
Над проектом работали
Статьи по теме
![](https://www.intervolga.ru/upload/resize_cache/iblock/b21/470_200_2/rs06edz4tsnd84peh9ewid244l8xb823.jpg.webp?w=1920)
![](https://www.intervolga.ru/upload/resize_cache/iblock/da8/470_200_2/v8j0lxpsl0awc3vc1o8qwdaz05v00pvn.jpg.webp?w=1920)
![](https://www.intervolga.ru/upload/resize_cache/iblock/4be/470_200_2/t6wgzearlyagcpokj59zmjtx6dfnwg0p.jpg.webp?w=1920)
![](https://www.intervolga.ru/upload/resize_cache/iblock/211/470_200_2/9nywq3jc4b1z786k822f2123kmp3bo8y.jpg.webp?w=1920)
![](https://www.intervolga.ru/upload/resize_cache/iblock/dfb/470_200_2/b80dhnr71r454q1nxq5wfui58z8cl96h.png.webp?w=1920)
![](https://www.intervolga.ru/upload/resize_cache/iblock/725/470_200_2/mqourwrxaxdlznvdtm8h13xrf3t8ge65.jpg.webp?w=1920)
Мы работаем по одному из двух форматов:
- аренда команды (от 2 человек, не менее 3 месяцев);
- итерации с фиксированной ценой (1-3 месяца длительностью).
ИНТЕРВОЛГА предоставляет:
- регулярные онлайн-планерки с заказчиком;
- квалифицированных специалистов;
- организованную команду (находятся в одном помещении, что упрощает решение рабочих вопросов);
- полную прозрачность и регулярность отчетов о результатах.
Ключевые услуги:
- нагруженный интернет-магазин;
- личный кабинет;
- оптовые продажи — B2B-платформа;
- маркетплейс;
- технический аудит сайта;
- Битрикс24 — корпоративные HR-порталы;
- Битрикс24 — построение CRM-системы;
- Битрикс24 — личные кабинеты сотрудников;
- Битрикс24 — аудит портала;
- 1С — интеграция с другими системами;
- 1С — доработка системы;
- маркетинг — комплексное интернет-продвижение;
- маркетинг — продвижение для B2B.