Ускорение и автоматизация сбора заявок для Банка в Битрикс24

Битрикс24

Клиент — коммерческая банковская организация

Наш клиент — большой коммерческий банк, с офисами в ряде регионов России. На финансовом рынке РФ с 1990 года.

Ключевые направления деятельности — кредиты, залоговые займы и вклады. Отдельное внимание банка направлено на дистанционное обслуживание физических и юридических лиц.

Особенности проекта и задачи по доработке Битрикс24 для банка

Согласно требованиям Центрального Банка (№ 86-ФЗ), все банки и финансовые организации обязаны использовать специализированные IT-решения — Автоматизированные банковские системы (АБС). Наш клиент следует требованиям законодательства и использует обязательную АБС — Банкир.

Для первичной работы с кредитуемыми и внутренних операций было решено использовать стороннюю CRM:
  • много обязательных, но не нужных для базовой обработки полей;
  • замысловатый, а иногда и сложный для взаимодействия функционал АБС;
  • и т.д.
Выбор пал на Битрикс24. Внедрение и настройку CRM Битрикс24 делали собственные программисты. Решить ряд задач они самостоятельно не смогли. Заказчик обратился за помощью в ИНТЕРВОЛГУ. Перечень задач:
  • используемая клиентской службой форма заявки неприветлива и интуитивно непонятна пользователям, её требуется переделать;
  • отображаемые поля не настраиваются. В бизнесе они мешают одним отделам, но помогают другим. Требуется доработать поля для залоговых, кредитных и юридических форм;
  • создать чек-лист для опроса заявителей на кредит (требование от ЦБ, которое появилось после старта работ);
  • настроить автоподтягивание информации;
  • и ряд других.
У ИНТЕРВОЛГИ есть необходимые компетенции и опыт внедрения и доработок Битрикс24 для финансовых организаций:

Решение

С задачами определились и проект стартовал.

Аудит — правильный старт, если портал уже дорабатывался

Клиент использует Битрикс24 в качестве фронт-части для обработки заявок. Нам на начальном этапе требуется посмотреть, как уже решается задача, чтобы доступно объяснить, «как это должно правильно работать».

Начали с аудита. Исследовали модуль «Анкеты», реализованный в Битрикс24. Он выступает клиентской частью заполнения контактов, для дальнейшей обработки заявок на кредитование. Изучаем проблему и фокусируемся только на ней. Это дает ожидаемый результат в приемлемые сроки и цену.

Дилетантским решением при проведении аудита будет попытка «Проверить всё». Это потребует большого объёма времени (а, значит, и вырастет стоимость). Результат же не будет содержать нужных акцентов и рекомендаций. Мы не разглашаем подробности самого аудита, приведём скрин его содержания: Отчет по аудиту Битрикс24 для банка

Доработки

Определив фронт работ и согласовав необходимы пункты мы приступили к проекту.

Как уже было сказано, для каждого отдела, вида кредита или бизнес-процесса необходима специальная Анкета, с конкретным набором сведений, необходимых для одобрения займа. Задача — прийти к интуитивно понятным формам и полям, расположенным там, где пользователи привыкли. А для облегчения, ускорения и оптимизации сотрудников финансовой организации добавили предварительное заполнение информации.

Какие лид-карточки доработаны или переделаны:
  • для отдела Залогов;
  • для юристов;
  • для Кредитного центра.
Доработанная форма сделки Доработанные поля Анкеты разрабатываются профильные, но у них единая логика. При переходе на тот или иной этап воронки кредитуемый предоставлял новые сведения или сотрудники банка сами их получают (информация из ФССП, ФНС и т.д.). До доработок работники кредитного отдела, залоговики и юристы вручную искали и собирали информацию по конкретному кредитуемому в Битрикс24 и АБС в один документ и создавали из него итоговый файл. Автоматическое залоговое заключение Теперь же требуется прокликать или подгрузить из источника материал и формируется типовой PDF документ для выгрузки и распечатки.

В процессе работы Центральный банк выпустил новое требование — Чек-лист для самопроверки. Так и появилась дополнительная задача — проверочный чек-лист: Чек-лист Центрального банка

Интеграции

Сложные комплексные IT-проекты часто сопровождаются сложными нетривиальными интеграциями. Доработка Битрикс24 для банка не исключение.

Какие интеграции настроили:
  • Аксиоматика — получение информации из АБС Банкир о заявителе, на которую ориентируются сотрудники КЦ для одобрения или отказа в займе;
  • DaData — автоматическая подстановка загруженных сведений;
  • Исследована возможность, но пока не реализовано по просьбе заказчика — получение материалов о физлицах из государственных и ведомственных органов (ФССП, ФНС и т.д.).

Удобный формат работы — Аренда проектной команды

Преимущества такого сотрудничества, в сравнении со штатными программистами:
  • исключительные компетенции (программисты клиента специализировались на 1С-Битрикс — CMS-платформе, на которой работает сайт). 1С-Битрикс и Битрикс24 похожи, но характерные определяющие различия есть. В компании ИНТЕРВОЛГА отдельный штат программистов, каждый день работающих только с фреймворком Б24. Это демонстрирует опыт и исключительные компетенции в этой платформе;
  • перечень необходимых исполнителей. Отдел разработчиков часто укомплектован исключительно программистами — функции управления проектом, тестирования и другое выполняют они же. ИНТЕРВОЛГА в составе проектной команды предлагает: менеджера проекта и бизнес-аналитика, программистов, тестировщиков, техлида-архитектора (для сложных компонентов и интеграций);
  • гибкость партнерства. Так как финансовая сфера постоянно изменяется, желательно умение оперативного реагирования. В этом случае не подходит растянутый по времени процесс каскадного цикла: написание подробного технического задания, оценка и точные сроки. Куда применимы краткосрочные цели, изменяющееся на ходу техническое задание, смена приоритетов при необходимости.

Итоги проекта

Заказчик доволен результатом, автоматизация сбора заявок в Битрикс24 настроена и внедрена. Все три формы с типовой логикой доработаны, обязательный чек-лист от Центрального Банка внедрен.

Результатом всех доработок и настроек стали следующие показатели:
  • анкета для залогового и юридического заключения на 40% автоматически заполняется из вкладок Сделки, по результатам генерируется печатный бланк;
  • сведения из заявки для Кредитного центра автоматически используются для проверок заёмщиков в специальных ресурсах — это сократило время на обработку кредитной заявки минимум в два раза;
  • все генерируемые документы и акты соответствуют требованиям Центробанка.
Над проектом работали
Никита М.
Денис Ч.
Юрий Б.
Александр З.

Статьи по теме

23.11.2022
Развитие B2B-платформы: готовые функции, задачи в работе и планы на будущее В этой статье расскажем о текущем развитии B2B-Платформы — нашего инструмента для автоматизации работы с оптовыми клиентами. Что сделали, что в работе, что...
08.11.2022
Все по делу и только про бизнес. Руководителей и владельцев бизнеса приглашают на бесплатную конференцию в Москве Бизнес переживает непростое время. Но вы как руководитель можете трансформировать процессы и помочь бизнесу вырасти. 25 ноября мы приглашаем руководителей ...
03.11.2022
Тюнинг HR процессов в компании Брайт Вэй Компания Брайт Вэй - динамично развивающаяся группа компаний, стратегия которой включает реализацию многих значимых проектов в фармацевтической отрасли Рос...
31.10.2022
Создание маркетплейса для корпоративных заказов на производственном предприятии. Битрикс + SAP под капотом.Наш клиент — лидер производства драгоценных металлов в России. Предприятие расположено в столице региона, где добывается больше всего драгоценных металлов в стр...
25.10.2022
Цифровая дистрибуция и автоматизация сбыта Преимущества автоматизации системы сбыта Любой бизнес-процесс — набор шагов, из комбинации которых строится работа компании. Сбыт — пример критически ва...
05.10.2022
Личный кабинет подрядчика: ускорение процесса сбора документов работников на объектах компании ЕВРАЗ в 15 раз Получение документации от подрядчика – долговременно, сложно, утомительно Подрядчикам приходится пройти настоящее бюрократическое испытание, чтобы получить д...

Мы работаем по одному из двух форматов:

  • аренда команды (от 2 человек, не менее 3 месяцев);
  • итерации с фиксированной ценой (1-3 месяца длительностью).

ИНТЕРВОЛГА предоставляет:

  • регулярные онлайн-планерки с заказчиком;
  • квалифицированных специалистов;
  • организованную команду (находятся в одном помещении, что упрощает решение рабочих вопросов);
  • полную прозрачность и регулярность отчетов о результатах.

Для доработок и развития мы предлагаем формат 100 часов в месяц. Что можно сделать за это время:

  • новые нетиповые страницы или раздел;
  • 2 отчета с индивидуальными настройками;
  • 3-5 веб-сервисов интеграции;
  • замудренный калькулятор и т.п.

Поддержка «чтобы все работало как часы» стоит 45 тысяч рублей в месяц и описана тут.