Ускорение и автоматизация сбора заявок для Банка в Битрикс24

Клиент — коммерческая банковская организация

Наш клиент — большой коммерческий банк, с офисами в ряде регионов России. На финансовом рынке РФ с 1990 года.

Ключевые направления деятельности — кредиты, залоговые займы и вклады. Отдельное внимание банка направлено на дистанционное обслуживание физических и юридических лиц.

Особенности проекта и задачи по доработке Битрикс24 для банка

Согласно требованиям Центрального Банка (№ 86-ФЗ), все банки и финансовые организации обязаны использовать специализированные IT-решения — Автоматизированные банковские системы (АБС). Наш клиент следует требованиям законодательства и использует обязательную АБС — Банкир.

Для первичной работы с кредитуемыми и внутренних операций было решено использовать стороннюю CRM:

• много обязательных, но не нужных для базовой обработки полей;
• замысловатый, а иногда и сложный для взаимодействия функционал АБС;
• и т.д.

Выбор пал на Битрикс24. Внедрение и настройку CRM Битрикс24 делали собственные программисты. Решить ряд задач они самостоятельно не смогли. Заказчик обратился за помощью в ИНТЕРВОЛГУ. Перечень задач:

• используемая клиентской службой форма заявки неприветлива и интуитивно непонятна пользователям, её требуется переделать;
• отображаемые поля не настраиваются. В бизнесе они мешают одним отделам, но помогают другим. Требуется доработать поля для залоговых, кредитных и юридических форм;
• создать чек-лист для опроса заявителей на кредит (требование от ЦБ, которое появилось после старта работ);
• настроить автоподтягивание информации;
• и ряд других.

У ИНТЕРВОЛГИ есть необходимые компетенции и опыт внедрения и доработок Битрикс24 для финансовых организаций:

• CRM для финансовой компании;
• Клуб клиентов Альфа банка;
• настройка CRM для эквайринговой компании;
• доработка сайта финансовой организации «Кредит-онлайн»;
• разработка сервиса продаж инвестиционных фондов;
• и т.д.

Решение

С задачами определились и проект стартовал.

Аудит — правильный старт, если портал уже дорабатывался

Клиент использует Битрикс24 в качестве фронт-части для обработки заявок. Нам на начальном этапе требуется посмотреть, как уже решается задача, чтобы доступно объяснить, «как это должно правильно работать».

Начали с аудита. Исследовали модуль «Анкеты», реализованный в Битрикс24. Он выступает клиентской частью заполнения контактов, для дальнейшей обработки заявок на кредитование. Изучаем проблему и фокусируемся только на ней. Это дает ожидаемый результат в приемлемые сроки и цену.

Дилетантским решением при проведении аудита будет попытка «Проверить всё». Это потребует большого объёма времени (а, значит, и вырастет стоимость). Результат же не будет содержать нужных акцентов и рекомендаций. Мы не разглашаем подробности самого аудита, приведём скрин его содержания: 

Доработки

Определив фронт работ и согласовав необходимы пункты мы приступили к проекту.

Как уже было сказано, для каждого отдела, вида кредита или бизнес-процесса необходима специальная Анкета, с конкретным набором сведений, необходимых для одобрения займа. Задача — прийти к интуитивно понятным формам и полям, расположенным там, где пользователи привыкли. А для облегчения, ускорения и оптимизации сотрудников финансовой организации добавили предварительное заполнение информации.

Какие лид-карточки доработаны или переделаны:

• для отдела Залогов;
• для юристов;
• для Кредитного центра.

Анкеты разрабатываются профильные, но у них единая логика. При переходе на тот или иной этап воронки кредитуемый предоставлял новые сведения или сотрудники банка сами их получают (информация из ФССП, ФНС и т.д.). До доработок работники кредитного отдела, залоговики и юристы вручную искали и собирали информацию по конкретному кредитуемому в Битрикс24 и АБС в один документ и создавали из него итоговый файл. Теперь же требуется прокликать или подгрузить из источника материал и формируется типовой PDF документ для выгрузки и распечатки.

В процессе работы Центральный банк выпустил новое требование — Чек-лист для самопроверки. Так и появилась дополнительная задача — проверочный чек-лист:

Интеграции

Сложные комплексные IT-проекты часто сопровождаются сложными нетривиальными интеграциями. Доработка Битрикс24 для банка не исключение.

Какие интеграции настроили:

• Аксиоматика — получение информации из АБС Банкир о заявителе, на которую ориентируются сотрудники КЦ для одобрения или отказа в займе;
• DaData — автоматическая подстановка загруженных сведений;
• Исследована возможность, но пока не реализовано по просьбе заказчика — получение материалов о физлицах из государственных и ведомственных органов (ФССП, ФНС и т.д.).

Удобный формат работы — Аренда проектной команды

Преимущества такого сотрудничества, в сравнении со штатными программистами:

• исключительные компетенции (программисты клиента специализировались на 1С-Битрикс — CMS-платформе, на которой работает сайт). 1С-Битрикс и Битрикс24 похожи, но характерные определяющие различия есть. В компании ИНТЕРВОЛГА отдельный штат программистов, каждый день работающих только с фреймворком Б24. Это демонстрирует опыт и исключительные компетенции в этой платформе;
• перечень необходимых исполнителей. Отдел разработчиков часто укомплектован исключительно программистами — функции управления проектом, тестирования и другое выполняют они же. ИНТЕРВОЛГА в составе проектной команды предлагает: менеджера проекта и бизнес-аналитика, программистов, тестировщиков, техлида-архитектора (для сложных компонентов и интеграций);
• гибкость партнерства. Так как финансовая сфера постоянно изменяется, желательно умение оперативного реагирования. В этом случае не подходит растянутый по времени процесс каскадного цикла: написание подробного технического задания, оценка и точные сроки. Куда применимы краткосрочные цели, изменяющееся на ходу техническое задание, смена приоритетов при необходимости.

Итоги проекта

Заказчик доволен результатом, автоматизация сбора заявок в Битрикс24 настроена и внедрена. Все три формы с типовой логикой доработаны, обязательный чек-лист от Центрального Банка внедрен.

Результатом всех доработок и настроек стали следующие показатели:

• анкета для залогового и юридического заключения на 40% автоматически заполняется из вкладок Сделки, по результатам генерируется печатный бланк;
• сведения из заявки для Кредитного центра автоматически используются для проверок заёмщиков в специальных ресурсах — это сократило время на обработку кредитной заявки минимум в два раза;
• все генерируемые документы и акты соответствуют требованиям Центробанка.